最精明理财师是如何炼成的?
澳华中文网 2011-06-14 15:29:06   关注人次[]

  根据年度亏损和夏普比率综合评价,来自工商银行江西省鹰潭市四海支行的桂建峰夺得青年组冠军,来自方正资本控股北京分行员工的王喆和建设银行湖北孝感分行的鲁慧民分别赢得中年组和老年组冠军。

  桂建峰:耐力与坚守

  基金投资收益讲求累计收益,故在前11个月的大赛报道中,月度冠军经常重复出现。但是大赛最后的两个月,市场出现较大幅度下跌,桂建峰依赖前期坚守的观望策略,成功上位,成为青年组年度冠军。

  桂建峰投资看重趋势。就大赛全程来看,桂做过两次大的趋势选择。“刚开赛时市场还在下跌,就选择了观望,直至市场向上突破后才开始建仓,到了今年3、4月份,预感市场不太好,便选择空仓锁定收益。”桂说,他判断市场不太好,主如果基于工作感受。

  除了进退市场机遇把握得好,他认为选基金更为重要,“我行网银上有基金评级,我首先会选星级基金,然后观察一段工夫的业绩表现,抗跌的话会比较看重。”此外,桂还比较重视根据基金持仓股票来评价基金。

  桂在此次大赛中最大的收获就是磨练了耐心,“空仓期间看着别的选手收益噌噌上去了,心里也很矛盾,但最终还是觉得人在内心矛盾时分,还是要坚持忍住!忍住!”

  王喆:大赛后的变化

  王喆连续几个月夺得月度冠军,已经是熟面孔了。

  从最初的不显山露水,到后期的锋芒毕露,他可以说是在大赛里成长最快的选手。

  回顾大赛一年历程,王喆颇多感慨,“回顾这一年,真可谓刀光剑影,激烈程度不亚于基金业的排名争夺战。”

  对于自己一年的投资操作,王喆表示对大赛前50周还比较满意,尤其是去年6月底市场低位时加大申购和12月市场高位时赎回,以及今年的轻仓躲避震荡,都是保证获胜的基础。

  但也有遗憾,“唯一的遗憾是最后两周由于心理压力较大,明知股指处于下行通道,还担心出现一轮小概率的小反弹,而被满仓的周智强(来自天津工行的一名选手)追上,遂逐渐加至重仓,在最后两周痛失10%的收益。”

  在比赛中,他认识到自己的弱点:“起初,还特别看重名次和收益,一心想着战胜市场,战胜其他基金,证明自己,可在最后两周,我逐渐明白,名次、收益都是次要的,真正有价值的是通过这次比赛逐渐修正观念,克服各项弱点。”

  大赛也给王喆带来了思想上和工作上的转变,“经历了这一年的起起伏伏,从中学到的东西已经远远赛过了名次。去年大赛前还对基金有懵懂、排斥的感觉,现如今对基金开始熟识、热爱。”

  出于对基金产生的热爱,他选择离开了银行系统,投身于投资圈,从事基金方面研究。

  对于第二赛季,王喆信心满满:“第二赛年即将开始,我已经准备好了,你们呢?”

  鲁慧民:稳健是硬道理

  鲁慧民是一员老将了。今年鲁的孩子参加高考,致使其因忙于服务孩子,大赛后期几乎没有操作,最后两个月收益出现下滑,但凭借他一贯稳健的操作,最终还是收获了风险调整后收益的冠军。

  鲁慧民获胜基于两点。第一是进场机遇;第二是选基金的思路准确,“选择攻守兼备的基金。”

  至于是否减仓、何时换基,鲁有一套自己的看法。“我不轻易操作,如果自己的判断没有太大把握,就宁可少操作一些。

  一方面是因为有手续费,另一方面,当你想要减仓时,基金经理可能比你更早考虑这个问题,也采取了减仓,这样会造成重复操作,失误一次,损失会很大。”

  鲁无论是自己现实生活买的基金,还是参赛买的基金,现在都没有减少仓位。

  对于换基问题,鲁也比较谨慎,主如果从长期来看哪只基金不顺应市场变化,这时会坚决选择把它换掉。“持有基金还是要长期稳健。”鲁最后再次强调。

  景顺长城基金公司表示,过去一年大部分选手坚持认真严谨参与比赛全程,一大批优秀选手脱颖而出,他们对基金产品熟稔于心,并日渐形成自己成熟稳定的投资风格,展示了高超的基金投资水平。9名最优秀的选手赢得了首届比赛的精明理财师称号,他们将连同累计收益前3名的选手一起赴巴厘岛之约参加精明理财训练营。

  第二届客户经理基金投资大赛从6月11日起火热招募,评比更科学、奖品更丰厚,希望更多的客户经理来展示他们的基金投资水平。

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