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选购基金切勿拘泥新旧之争

2011-05-31 12:10:47澳华中文网我要评论()
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  由于监管层在新基金发行上的监管方式更加市场化,由原来的审批制改为通道制,新基金发行步入“快车道”,今年以来共有52只开放式偏股型基金成立。尽管基金发行热火朝天,八成以上新基金却跌破面值,这让基民大失所望,尤其是“弃旧从新”的投资者,多花了手续费还亏了钱。

  80%以上新基金跌破面值

  今年以来,次新基金平均跌幅达3.73%,80%以上的次新基金已经跌破面值。

  来自Wind资讯的统计数据显示,以建仓期6个月计算,截至5月25日,从去年 12月份迄今,共有52只开放式偏股基金正式成立。而根据复权单位净值增长率计算,上述基金从成立以来整体亏损,平均跌幅达到3.73%。相比“老基金” 同期大约5%的跌幅,次新基金尽管跌幅不算大,但考虑到其建仓尚未结束,这样的表现也确实不尽人意。其中,博时行业、中海环保能源、华宝兴业新兴产业3只基金跌幅居前,同期下挫均在10%以上,最大跌幅以至达到11.5%。同时,大摩消费、大成深证成长40ETF、国联安上证商品ETF联接等基金跌幅排名也比较靠前,均在7%以上。

  从目前来看,上述52只次新基金,目前最新单位净值有44只产品已经跌破面值,占比高达84.6%。也就是说,已经有80%以上的次新基金,没能保住“1元”的防守线。很显然,投资者如果已经认购上述基金,那么很不幸,你的本金目前已经出现了亏损。其中,博时行业轮动、中海环保、华宝兴业新兴产业、大摩消费领航、大成深证成长40ETF5只基金,最新单位净值都已经处于“八角区间”,截至5月24日,博时行业轮动仅为0.8480元。此外,国联安上证商品 ETF联接等基金的最新单位净值也比较低,距离跌破“九角区间”已经很近。没有跌破净值的基金中,最高的单位净值也不过才1.009元。也就是说,次新基金今年赚钱最多的也不过每份赚了9厘钱,而考虑到认购费,投资者实际上仍在亏钱。

  勿将基金新旧

  作为选购标准

  “去年买的基金,到年底一算账,亏了近一成。看看今年新基金发行挺多,什么抗通胀概念、新兴产业概念,便赎回了原有基金,重新申购了今年发行的基金。”笔者在走访中,一位基民向笔者无奈地说,让他没想到的是,新买的基金,买了就开始亏钱,加上基金申赎费用,差不多亏了8%,真是得不偿失。对此,基金人士表示,新基金、旧基金并不能作为基金投资的决定性因素。股市一跌基金赔钱,这已经成为了A股市场的铁律。如果投资者不看好未来几个月的股市,也就没必要投资股票型基金。在下跌市中很难有基金能够做到逆势上涨,基民投资基金时不应把基金新旧作为投资标准,而应当首先对于大势走向有个基本的判断。

  在新基金募集期间,旧基金可以随时进行调整以把握住稍纵即逝的投资机会,而新基金就只能望“市”兴叹了。不过,新基金在仓位控制上具有优势,如果市场走势趋弱,其减仓速度可放缓,避免市场下跌带来亏损。以今年5月份之后成立的次新基金为例,目前清一色地都是1元,建仓放缓,观望迹象明显。当然,如果是看好市场的长期发展,投资新老基金就没有什么区别了。

( 同意并遵守相关言论规定)

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